財富相傳——風險管理

理財策劃一貫的信念是『作最好的安排,作最壞的打算』;一個完善的理財計劃,必須要為有可能障礙我們達成目標的風險作打算。風險管理的意思就是要去識別及評估招致財務損失的可能性,從而有效地去處理這些風險。總括而言,風險管理的目的是要保障自己、身邊的摯愛及業務,以免招致不必要的損失。

家庭保障

世事無常,遇上親人突然去世、生病、或遇到意外,一個家庭便可能需要面對沉重的經濟負擔;例如因長期住院而需繳付龐大的醫療費用、或因家庭支柱的離世而令家庭收入驟減等。即使死者已留下可觀的遺產,仍有可能因為遺囑認證的手續繁複、或資產套現需時等問題,而令家人需要面對短期的資金周轉困難。購買保險雖然不能防止悲劇發生,但卻可以最迅速地將現金交到指定的受益人手上,以用來繳付醫療費用、喪禮費用、或恢復家庭以往的生活水平。

商業保障

一家商業機構的『要員』是指其存在對公司的財務穩健有舉足輕重的影響,例如註冊會計師行的資深伙伴、企業的行政總裁、或是家族生意的創辦人等,都屬於公司的『要員』。為了要保障公司的利益,公司通常都會為這些重要的員工購買人壽保險,一旦要員不幸去世,公司便可以利用保險賠償金來回購要員生前所持有的公司股份、或用作彌補其他因要員去世所帶來的損失。

保險計劃是一種把個人或業務的財務風險轉移至保險公司的工具。迦比財富管理有限公司代理很多著名保險公司的產品,種類繁多,當中包括有:

定期壽險

終身壽險

萬用壽險

儲蓄保險

危疾保障

投資相連計劃

在作出任何產品建議之前,我們會為您所面對的風險作詳盡分析,以確保能助您挑選最適合您及最符合成本效益的保險計劃。